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    國際貿易融資創新及風險控制

    來源:網絡  時間:2017-12-23 17:08:50

      [摘 要] 國際貿易企業融資風險的主要表現有兩種:一是國際貿易企業無法以自身的流動資金償還債務,要通過集資的方式償還債務本金和利息;二是國際貿易企業的總盈利狀況較差,賺取的利潤遠遠不夠償還債務。實現國際貿易融資的創新要求能夠從當前國際貿易融資結構單一、融資資金薄弱等多個不足之處入手,從完善國際金融融資體系來實現創新發展。具體措施是優化國際貿易企業融資活動的基礎和企業融資的模式,有效把握國際貿易企業融資風險的規避階段和控制階段,推動國際貿易企業融資風險的解決階段。
     
     
    [關鍵詞] 國際貿易;融資創新;融資風險;創新控制
     
     
     
         隨著經濟的深入發展,國際貿易領域面臨著機遇和挑戰并存的發展趨勢,在日益激烈的市場競爭環境下,國際貿易領域想要把握機遇,規避風險得到長足發展的根本在于從擴大融資渠道,提高貿易發展的規模,實現可持續發展的目的。在當今的社會,隨著市場經濟的不斷發展,各項經濟活動在發展過程中所面臨的風險也逐漸增多。而融資過程中的財務風險作為影響國際貿易企業行為的一個風險因素,一旦爆發往往會讓國際貿易企業、行業陷入危機之中。現代經營活動需要對自身的融資方式進行全面的了解,通過在對當前融資渠道的創新,提前做好風險的防范,進而在激烈的市場競爭中立于不敗之地。
    一、國際貿易融資的現狀
    (一)國際貿易融資市場面向性較為狹小
         國際貿易的發展一直被當作是經濟全球化發展的附庸所存在,只有經濟水平較高國際貿易企業才能實現國際貿易,應對對外經濟交流中的各種損失和盈利情況,所以在大多數人的認知層面上,國際貿易融資的市場面向性較小,目前融資的營利性不高;另外,國際貿易在融資發展中所需要的資金力量較為雄厚,使融資活動所需要承擔的風險更高,總的來說,受到公眾意識和國際貿易本身發展現狀的影響,國際貿易融資的市場環境較為惡劣,發展具有不平衡的特點,發展難度較大。
    (二)國際貿易融資市場可持續性大
        隨著科學發展觀的深入人心,國際貿易已經成為當前我國經濟發展的重要組成部分。對于其他的經濟發展方式而言,國際貿易實現了資源在全球范圍內的優化配置,能夠很好的實現一些產品等的價格調整,來推動國際經濟貿易發展,因而在未來很長一段時間,國際貿易具有廣闊的市場發展空間,國際貿易融資將由當前的起步走向成熟。
    (三)國際貿易融資市場的影響因素多,融資結構單一
        當前國際貿易融資發展仍處于起步時期,其融資市場的影響因素較多。一是經濟政策影響,如國際貿易金融體系中至今未能形成專門的國際貿易融資體系。主要的融資方式以股票、資金等形式為主,并且融資的時限以長期融資為主。二是經濟全球化發展趨勢影響,國際貿易屬于新興的一個支流,這主要是由于國際貿易市場的盈利較大,國際貿易企業未能形成專門的經營管理體系,管理難度較大。所以當前國際貿易融資市場呈現出融資結構單一、融資資金薄弱等特點。
    二、國際貿易融資的創新之舉
        實現國際貿易融資的創新要求能夠從當前國際貿易融資結構單一、融資資金薄弱等多個不足之處入手,從完善國際金融融資體系來實現創新發展。當下國際金融市場體系由多個方面組成,如風險管理、信用評價管理和責任擔保管理等。所以構建健康良好的國際貿易金融市場體系能夠為其拓寬融資渠道提供堅強的后盾。一是加強國際貿易融資風險監管,一方面能夠調動國際貿易經營發展的動力,使國際貿易將融資資金實現高效的投放,創造更大的經濟效益,并且有效地規避金融市場所帶來的風險,防止次貸危機的出現;二是加強國際貿易信用評價監管,提高信用評價監管水平,能夠為國際貿易企業營造一個規范、科學的形象,通過信用評價體系將國際貿易企業的戰略部署、償還能力等清晰的羅列出來,從而爭取到信貸的融資幫助,有效避免無償還能力的國際貿易企業混入到信貸融資中,增加銀行的信貸危機。建立完善的國際貿易地產信用評價體系,首先要求根據不同地區經濟發展的情況,建立完善、有效的評級制度,為當地的國際貿易企業提供良好的融資機會,其次是要求信用評價體系的公開、公平和公正性,能夠適應激勵的市場競爭關系。總之,實現國際貿易融資的創新發展,要求能夠從擴大融資渠道,提高風險防范能力,加強對自身經營發展的管理。
    三、國際貿易融資風險控制的表現
         國際貿易企業的財務狀況是由多個項目組成的,公司融資項目就是其中重要的一個環節。融資主要是指國際貿易企業用以生產經營、運行、項目發展等的資金支持,是國際貿易企業流動資金的重要組成部分,同樣也奠定了國際貿易企業的生產經營活動。在日益復雜的經濟環境中,國際貿易企業融資的數量、融資的方式都是國際貿易企業經營管理正常流動的重要影響因素。一旦國際貿易企業的舉債方式同國際貿易企業的舉債資金管理利用有沖突,都將導致公司出現融資風險。通常情況下,國際貿易企業的融資風險被當作是國際貿易企業的債務風險,但事實上,這種看法是片面的,國際貿易企業的融資風險的范疇較債務風險定義更廣,融資風險主要有債務風險、權益風險兩部分構成。國際貿易企業的融資風險為
    國際貿易企業的經營發展帶來的了不穩定性,促使國際貿易企業要做好相關的財務分析工作。國際貿易企業融資風險的主要表現有兩種:一是國際貿易企業無法以自身的流動資金償還債務,要通過集資的方式償還債務本金和利息;二是國際貿易企業的總盈利狀況較差,賺取的利潤遠遠不夠償還債務。
    四、國際貿易融資風險管理的創新
    (一)優化國際貿易企業融資活動的基礎
         實現國際貿易企業資本結構的優化管理的具體措施:一是優化資產結構,充分調節國際貿易企業發展中流動和非流動資金之間的比重關系,企業日常運行中擁有一定量的資金卻又不影響貿易的正常資金發展;二是優化國際貿易企業短期負債和長期負債的比重,從而發揮融資活動的最佳效果并且不使融資活動對國際貿易企業經營造成財務風險;三是增加國際貿易企業的資本成本率,將國際貿易企業的固定資本、注冊資本等都納入到管理中,為國際貿易企業發展奠定良好的資產基礎;四是關注國際貿易企業資產負債和償債能力,即要求對融資活動下國際貿易企業的負債率和速動比率等指標之間監控管理,時刻保證國際貿易企業的負債率在國際貿易企業收益的一半以下,保證國際貿易企業擁有一定的償還能力并能夠擁有資金推動國際貿易企業發展。
    (二)優化國際貿易企業融資的模式
        優化國際貿易企業融資模式是解決國際貿易企業融資風險的最有效的控制策略。通過分析可知,融資的方式、渠道,不同的融資配對模式會產生不同的融資風險。目前,國際貿易企業的融資方式要優化分配各種不同的融資方式,提高融資活動對國際貿易企業發展的積極作用,降低融資活動所帶來的財務風險。優化國際貿易企業融資的模式還要求國際貿易企業的相關財務人員、管理階層等加強對大市場環境的監督和管理,使國際貿易企業能夠把握住最佳的融資機會,將國際貿易企業發展帶來的財務風險控制到企業發展可接受的閾值內即可。
    (三)有效把握國際貿易企業融資風險的規避階段
        國際貿易企業融資風險的規避階段要求國際貿易企業內部運營管理能夠做好相關工作,完善戰略布局,根據國際貿易企業的發展狀況和發展方向選擇融資方式,最終實現國際貿易融資風險的化解。要求建立健全融資活動的相關規章制度,規范融資方式決策的科學性。另外,要求國際貿易企業融資風險規避還要注意對大環境、大經濟條件的思考,將國際貿易企業放置于同行業的發展比較中,學習掌握行業內優秀的融資活動和融資方式,從而有效的
    規避融資風險,盡可能將融資風險大化小,小化無。
    (四)把握國際貿易企業融資風險的控制階段
         國際貿易企業融資風險的控制階段指國際貿易企業在接受融資過程時,要去對融資的資金進行優化配置使用,如對資金運用在哪一個項目活動中能夠產生較高的經濟收益等都要進行有效、全面的分析。尤其是籌集到的資金的監督管理,要實現好鋼用到鋼刃上,使籌集到的資金能夠改善國際貿易企業的經營環境,而不是再一次增加國際貿易企業的負債壓力。所以在使用籌集資金時要進行監督和分析,優化配置國際貿易企業的籌集資金。
    (五)推動國際貿易企業融資風險的解決階段
        國際貿易企業的發展必不可少的要涉及融資的失敗、融資的資金使用效率不高等問題,對國際貿易企業造成二次負債傷害。因而,發揮有效的融資風險事后控制也是國際貿易企業融資風險控制的重要措施。加強對國際貿易企業融資風險的解決一方面可以從分析總結國際貿易企業已經發生過的融資風險事故,從中總結出經驗教訓,為下次融資的管理和使用提供有效的參考和指導;另一方面是盡快采取措施,避免風險影響的進一步蔓延,主要可以通過改變籌集資金的用途,及時將沒有用到關鍵環節的籌集資金抽取出來運用到關鍵環節中,盡可能地緩解國際貿易企業的現金壓力。
    五、結語
        綜上所述,國際貿易作為經濟發展中重要的組成部門,其融資發展受到其重要的影響。但作為一個獨立的主體,國際貿易融資逐漸發展成一個重要的領域。當前國際貿易融資市場呈現出的現狀顯示,單一的融資模式、缺少創新的融資、缺少管理的國際貿易企業都是嚴重制約國際貿易融資的重要因素,因而要求能夠從金融市場體系等方面入手,根據國際貿易所處的地區發展,按照現代國際貿易企業經營管理的手段展開國際貿易融資的相關金能力:增強企業綜合抗風險能力,切實提高中小企業會計人員的綜合素質,政府加強對中小企業會計信息化的扶
    持力度。
    (一)增強企業綜合抗風險能力
    一個中小企業能否以及在多大程度上可以實現其會計信息化越來越取決于其抗風險能力的高低。一個具有良好抗風險能力的中小企業一定能夠在激烈的市場競爭中實現其會計信息化的目標,一個具有較低抗風險能力的中小企業則很難實現其會計信息化的目標。總的來說,抗風險能力較低是當今中小企業的主要通病。欲增強中小企業的抗風險能力必須綜合提高中小企業各個方面的能力,包括企業管理、企業決策、企業規劃、企業員工培訓等各個環節。每一個環節都是其他環節的重要基礎,也是其他環節的前提。在企業管理方面,企業領導人必須具有科學管理的意識與敏銳的市場洞察力,只有企業領導人能夠更清晰地認知市場存在的真實風險,才能帶領企業積極應對市場風險。企業的決策要實行綜合分析的策略,當然綜合分析策略的實施要具體問題具體分析,真正做到企業的科學決策就必須遵循市場規律與企業管理規律。企業規劃是在對企業戰略進行相應布局的基礎上進行的,任何企業要想取得市場領先地位就必須對其戰略布局進行科學調整。而員工培訓則是企業質的提高的關鍵,只有企業擁有一支結構合理、謹慎干練的員工隊伍,才能真正把企業做大做強。
    (二)切實提高中小企業會計人員的綜合素質
        前已述及,會計人員是企業會計信息化發展的重要保證,是會計信息化的中堅力量,只有把會計信息人員的綜合素質提高上去才能真正實現企業會計信息化的目的。提高會計人員的綜合素質要求企業做到以下幾個方面:第一,為會計人員實行定期培訓與定期考核的任務。換言之,在企業的發展過程中要想真正提高會計人員的素質就必須對其進行培訓,包括信息技術的培訓、會計技能的培訓以及會計信息理論的培訓,定期更新會計人員的相關知識儲備,使其緊跟會計信息化發展的速度。定期考核是建立在對其業務的掌握程度上進行的,企業對會計人員實行定期考核制度能在很大程度上促進會計人員工作的積極性,最大程度地發揮其創造性。第二,要合理設置培訓內容。云計算環境下的中小企業會計信息化本身就是一個復雜的過程,因此要求合理、科學的設計培訓內容,這樣才能從根本上保證企業會計培訓能夠適宜中小企業會計的迅速發展,達到相應的培訓效果,真正起到支持中小企業會計信息化發展的作用。
    (三)政府加強對中小企業會計信息化的扶持力度
        當前,政府對于云計算環境下的中小企業會計信息化的支持力度不夠是其發展的重要瓶頸,政府加強對中小企業會計信息化的支持力度就必須做到:第一,真正理解中小企業在云計算環境下實施會計信息化過程中遇到的問題。這就需要政府相關部門成立相應的調查組,尤其是需要擁有企業管理與會計相關專業背景的人員對當地的中小企業進行實地調研,在真實調研的基礎上,對中小企業會計信息化的過程提供有益的指導。第二,政府提高政策扶持的針對性。在多數情況下,政府雖然下達了扶持文件,但往往不能真正起到扶持企業發展的作用,這是當前中國對于企業扶持的短板所在。只有政府能夠真正明確企業會計信息化存在的問題才能切實增強對其政策扶持的精準度,這是政府扶持政策的必要出發點與落腳點。
        第三,政府在必要的時候應當為中小企業提供相應的人力與物力扶持措施。中小企業的健康發展對當地經濟具有帶動作用,與經濟整體發展密不可分。只有中小企業能夠健康發展了,其對當地的就業以及經濟發展的作用才能真正實現。從這個意義上說,政府在中小企業會計信息化發展過程中,有必要提供相應的人力與物力扶持,達到真正扶持企業發展的目的,切實實現云計算環境下中小企業會計信息化的目標。

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